Somos una Empresa de Asesoría Financiera Nacional, en adelante EAFN.
Nuestra EAFN esta autorizada y registrada para prestar servicios en materia de inversión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número de registro 53.
El asesoramiento financiero en materia de inversión es una actividad reservada por lo que sólo pueden ejercerla las personas y/o entidades previamente autorizadas, a su vez dicha actividad esta supervisada por la CNMV.
Solicita siempre la acreditación o autorización pertinente al profesional (asesor) que te preste el servicio.
Como podemos crecer juntos?
Prestándote servicios de asesoría financiera INDEPENDIENTE en materia de inversión a través de recomendaciones ajustadas a tu situación personal, experiencia y aversión al riesgo.
Dichas recomendaciones tras un proceso de análisis-propuesta-confirmación se materializa en instrumentos financieros de entidades (bancos, aseguradoras, gestoras, otros) que no tienen ningún vínculo estrecho con la EAFN ni cualquier otro tipo de relación económico-jurídica que pueda generar un CONFLICTO DE INTERÉS o mermar la independencia del asesoramiento.
Según nuestra experiencia y criterio este es el factor clave.
Para clientes Minoristas y Profesionales.
Nuestra experiencia en el sector bancario y asegurador nos da ventaja para saber como funciona la industria de distribución de fondos de inversión.
Se han introducido y adaptado muchas normas desde 2008, con la entrada en vigor de la MIFID I.
Normas destinados a supuestamente proteger al inversor y eliminar los conflictos de interés entre el intermediario y el cliente.
Pero según mi opinión todas estas normas en la práctica no han supuesto mejoras para el inversor minorista mass-market :
- Más del 50% de los profesionales que prestan servicios de asesoramiento no independiente o prestan servicios de gestión discrecional de carteras, cobran retrocesiones o incentivos abonados por parte de la Gestora de fondos al Banco por distribuir sus productos.
- las retrocesiones o "retros" o "rebates" son la causa de:
- falta de transparencia.
- conflictos de interés.
- desconocimiento del impacto de los costes en la rentabilidad final de una inversión a largo plazo por parte del inversor minorista.
- acción de lobby o presión de la industria para frenar los cambios legislativos encaminados a eliminar dichos incentivos que dejan la norma sin efectos prácticos.
Para nosotros los costes y gastos de un instrumento financiero es uno de los factores fundamentales para evaluar la rentabilidad de dicho instrumento a largo plazo.
La ausencia de conflictos de interés es el otro factor fundamental en relación al servicio de asesoramiento.
Cansado de ver como año tras año entidades con fondos de inversión caros que ocupan posiciones medias o mediocres en las tablas de rating de fondos no paran de crecer en captación de patrimonio y en red de agentes. ¿Por qué? Pues en mi opinión porque el cliente desconoce lo que paga sino estaría invertido en otro tipo de vehículo financiero más óptimo para sus objetivos a largo plazo.
Por eso entendemos que como asesor financiero independiente podemos ayudarte de forma más eficaz, honesta y transparente a conseguir tus objetivos financieros a largo plazo:
- capitalizando tus ahorros reduciendo los costes y gastos.
- eliminando los conflictos de interés.
- alineando tus intereses con los mios.
- mejorando tu cultura financiera.
- eliminando los sesgos emocionales y conductuales en tus inversiones para mejorar tus resultados a largo plazo.
En resumen te ofrezco el servicio de asesoramiento financiero independiente que a mí me gustaría recibir si yo fuera el cliente.
Cuando debería empezar a invertir?
Para la consecución de tus objetivos financieros a largo plazo el cuando la mayoría de las veces es más importante que el cuanto.
Cuando antes empieces a participar de la riqueza que genera la economía global, antes podrás alcanzar tus objetivos.
Aunque no estes invertido/a, ya participas y te relacionas con la economía global: aportas tu fuerza de trabajo (trabajo) y te gastas tu salario (consumo).
Si tienes excesos de renta (ahorro), mi recomendación es que los capitalices invirtiéndolos mediante un plan financiero a largo plazo (inversión).
Estamos viviendo una era de aceleración en los cambios a nivel global propiciada por el avance de la tecnología. Es una evolución transversal que esta afectando a todos los sectores de la economía desde el más básico (agricultura) hasta el más desarrollado (industria aeroespacial). Todos estos retos generan oportunidades que están cambiando el mundo a velocidades impensables hace unas décadas.
Participa del progreso y de la economía global invirtiendo en ella tus excesos de renta (ahorro).
Benefíciate del factor multiplicador del interés compuesto en las inversiones a largo plazo.
Incorpora los servicios de un profesional igual que haces con tu salud (médico), con la protección de tus derechos (abogado), o con los trámites administrativos con la Adminstración (gestor administrativo).
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Comience con el cliente – descubra lo que quiere y déselo.
Independiente
trabajo para ti
Costes
Ahorra en costes y mejora la rentabilidad de tus inversiones